• 反洗钱

为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

• 洗钱风险

保险机构洗钱风险是指保险机构提供的产品或服务被用于洗钱进而导致保险机构遭受损失的不确定性。

• 恐怖融资

1.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

2.以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；

3.为恐怖组织和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

4.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

• 大额交易

1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

• 可疑交易

有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的交易。