以案释法|远离洗钱犯罪，守护经济安全

近年非法集资犯罪频发，国家有关机关进行了强力打击。非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，犯罪分子会受到法律严厉制裁；帮助犯罪分子转移资产、掩饰犯罪所得，一旦构成洗钱罪，也同样会受到法律严厉制裁。昆仑健康保险带您一起远离洗钱犯罪，守护经济安全。

01案情简介

某地区检察院指控，被告人杨某未经批准，自2010年起，以某资产管理公司的名义，以高利息、高回报为诱饵，面向社会上不特定群众进行非法集资，后无法向群众兑付，金额过亿。检察院认为，杨某行为构成集资诈骗罪。

检察院同时指控，被告人徐某明知杨某从事非法集资活动，且无法向群众兑付，仍通过提供其个人及其亲属的账户，收取杨某集资款项共计1000万元。被告人徐某将部分款项通过其本人及其亲属的账户兑换成美元、欧元、日元等，并将以上外币全部转移至杨某子女的国外银行账户。检察院认为，徐某行为构成洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应以洗钱罪追究其刑事责任。

02案情分析

一、洗钱罪

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，对洗钱罪作出规定：

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，对掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪作出规定：

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪关系

洗钱罪是一种特殊的掩饰、隐瞒犯罪所得罪，构成洗钱罪的，一般也会同时构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；由于洗钱罪处罚更重，一般以洗钱罪追究刑事责任。例外情形：行为人对自己的犯罪所得进行掩饰、隐瞒的，属于事后不可罚，不单独构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；但若是行为人上述犯罪属于洗钱罪七类上游犯罪的，则可以构成洗钱罪，即“自洗钱”。

本案中，徐某掩饰、隐瞒杨某非法集资犯罪所得的行为，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；由于非法集资犯罪属于洗钱罪的上游犯罪，所以徐某行为同时也构成洗钱罪；最终应以洗钱罪追究其刑事责任。

03法院判决

法院判决如下：

一、被告人徐某犯洗钱罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30万元。

二、已被公安机关查封的北京市某房产依法处置，返还集资群众，其余赃款继续予以追缴。

04案件警示

洗钱为其他严重犯罪活动提供了帮助，如贩毒、恐怖活动、走私、贪污、诈骗等，严重扰乱了市场经济秩序和金融管理秩序，败坏了社会风气，进一步加剧了社会的不稳定。徐某案警示我们，有权机关对洗钱犯罪打击力度越来越强，社会公众应增强反洗钱意识，切勿贪图私利，成为洗钱链条的一环。洗钱无小事，人人有责，让我们携手远离洗钱犯罪，守护经济安全。

远离洗钱犯罪，守护经济安全