金融知识普及月|中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安

中秋佳节，是家人围坐、共享天伦的美好时刻。在这温馨祥和的节日里，不仅要传承和弘扬中华优秀传统文化，更要携手共建一个安全、和谐的社会环境。昆仑健康保险提醒大家在享受节日氛围的同时，不忘反洗钱的重要性，欢庆佳节，远离洗钱，平安喜乐。

一、常见洗钱套路

（一）假“打赏”，真“洗钱”

近年来，直播平台打赏机制成为了不法分子转移赃款的一种新渠道。近期，上海浦东新区检察院办理了全国首例利用网络直播打赏实施洗钱犯罪系列案。4名直播平台主播接受涉嫌集资诈骗犯罪嫌疑人打赏后，将部分资金回流给犯罪嫌疑人指定的账户，涉案资金达4700万余元。该院已经以涉嫌洗钱罪对某平台4名主播提起公诉。

昆仑健康保险在此提醒：直播需谨慎，发现洗钱应举报，参与洗钱受严惩！

（二）假“代购”，真“洗钱”

“代购”是指用自己的额度，以牟利为目的为他人购买免税品或将所购免税品在国内市场再次销售的行为。不法分子利用免税品与完税商品之间的价差，借助他人离岛免税品额度大量购买免税商品进行倒卖牟利，严重扰乱正常市场经济秩序，极易诱发洗钱等相关违法犯罪活动风险。

近年来又出现新型“代购”洗钱方式。不法分子名义上招募人员进行“代购”，实质是利用招募的“代购”人员的银行卡或其它金融工具帮助犯罪分子“洗钱”，“代购”人员沦为犯罪分子洗钱的工具人。

昆仑健康保险在此提醒：“代购”需谨，发现洗钱应举报，参与洗钱受严惩！

二、洗钱法律后果

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、如何保护自己

（一）提高风险意识，牢记天下没有免费午餐；

（二）增强法律意识，牢记法律底线不容突破；

（三）履行法定义务，积极举报洗钱犯罪活动。

昆仑健康保险温馨提示：中秋佳节，阖家团圆。请大家在享受佳节的同时，提高风险意识，远离洗钱活动，平安欢乐度佳节！

中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安