以案示警|坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线

近年来，国家有关机关持续增加对洗钱犯罪的打击力度。洗钱活动为贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪、毒品犯罪及其他犯罪提供了资金通道，助长了犯罪活动的滋生和蔓延，严重危害了金融管理秩序。昆仑健康保险在此分享三个典型案例，带您了解真实的洗钱犯罪，助您筑牢洗钱犯罪防线。

一、典型案例

案例1：田某和郭小某洗钱案

案情简介：2012年至2016年期间，郭大某（因受贿罪被另案处理）分多次交给田某（郭大某亲戚）现金100余万元，要求田某分批次向郭小某（郭大某儿子）转账。田某在明知该现金为郭大某的受贿所得情况下，通过其妻子个人账户分批次向郭小某转账；郭小某明知该笔金额为郭大某的受贿所得，依然将该受贿所得资金用于购买房屋、投资。

人民法院判决如下：田某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十六万元；郭小某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二十五万元。

案例2：陈某1和陈某2洗钱案

案情简介：2018年至2021年，陈某2（陈某1弟弟）未经国家金融监管机关批准，向社会不特定对象以虚拟货币投资理财为噱头非法集资3000余万元，截至案发时未兑付金额800余万元。在陈某2实施集资诈骗犯罪过程中，陈某1为陈某2提供资金账户转移犯罪所得，以自己名义帮助陈某2购买轿车、房屋等，陈某2将相关款项共计200余万元转账给陈某1，由陈某1负责具体购车、购房事项。

人民法院判决如下：陈某2犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元；犯洗钱罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币六十万元。陈某1犯洗钱罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金十五万元。

案例3：兰某1、黄某某洗钱案

案情简介：2015年3月起，兰某2（因贩卖、运输毒品罪被另案处理）多次贩卖、运输毒品，并于同年11月被民警抓获，当场被查获甲基苯丙胺（冰毒）超过600克。经查，兰某2以网络赌博为由向被告人兰某1、黄某某借用银行卡用于贩毒，兰某1、黄某某在知道兰某2使用二人的银行卡进行贩毒后，未及时将银行卡取回，放任兰某2的行为。

人民法院判决如下：兰某1犯洗钱罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币2000元；黄某某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币1000元。

二、案件警示

《中华人民共和国刑法》规定，犯洗钱罪，将被“没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”。

案例中，郭大某等犯罪分子分别因为集资诈骗罪、受贿罪和贩卖、运输毒品罪受到严厉制裁；田某和郭小某等人也因帮助郭大某等犯罪分子洗钱掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，构成洗钱罪，一并受到制裁。

上述案例警示我们：洗钱活动触犯《刑法》，参与洗钱必受制裁。反洗钱人人有责，社会公众应增强反洗钱意识，坚决拒绝成为犯罪分子的帮凶，并积极举报相关犯罪活动，共同筑牢洗钱犯罪防线！

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