反洗钱“早春行”|了解反洗钱，守好钱袋子

近年电信网络诈骗频发，国家有关机关进行了强力打击，犯罪分子会受到法律严厉制裁，但受害者损失未必能够挽回；为帮助大家防范电信网络诈骗，维护自身合法权益，昆仑健康保险带您一起了解反洗钱，守好钱袋子。

一、什么是洗钱

洗钱是通过各种方式隐瞒、掩饰非法所得的来源和性质，使非法所得在形式上合法化的行为。主要方式包括：

（一）为犯罪分子提供资金账户；

（二）协助犯罪分子将财产转换形式；

（三）通过转账等方式协助犯罪分子资金转移；

（四）协助犯罪分子将资金汇往境外等等。

洗钱助长犯罪活动，扰乱正常社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

二、什么是反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

三、电信网络诈骗犯罪和洗钱罪的关系

当前电信网络诈骗犯罪暂时还不是洗钱罪的上游犯罪，协助电信网络诈骗犯罪分子掩饰、隐瞒犯罪所得，将会被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。

四、我们如何保护自己

（一）选择安全可靠、规范履行反洗钱义务的金融机构；

（二）积极配合金融机构开展客户身份识别；

（三）不出售、出租、提供个人信息、身份证件和金融账户；

（四）拒绝帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移赃款；

（五）不拆分交易以规避监测；

（六）不访问赌球博彩等非法网站；

（七）防范AI新型诈骗；

（八）积极举报洗钱违法活动等。

了解反洗钱，守好钱袋子