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2022反洗钱宣传（二）：经典案例

 案例1：助纣为虐清洗涉黑收益案

陈某乙开设赌场，放高利贷并有专门持枪持械护赌，社会影响恶劣；陈某甲帮助陈某乙管理开设赌场、放高利贷的收益，在多家银行开立账户，累计涉及现金600余万元，并向梁某等人账户转账40万元用于投资；梁某协助陈某乙以其个人名义将资金投资到松脂、林木、建筑等行业，由陈某甲负责公司财务，进行现金交接和银行转账。

当地人民法院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款判决陈某甲犯洗钱罪，判处有期徒刑5年，并处罚人民币100万元。

案例2：空壳贸易公司特大地下钱庄案

某地下钱庄团伙在香港注册的16家境外企业在某市3家银行机构开设27个NRA账户，在3家境内关联机构开立3个人民币一般账户；16家境外企业开户资料一般为某地某贸易有限公司或者进出口有限公司，注册资本均为1万港元，开户时间集中，团伙成员轮流担任多家公司的法定代表人、开户经办人、财务负责人。

人民币资金通过网上银行转入NRA账户，人民币资金到账后，该团伙当天将资金直接汇往境外，或者购买美元后汇往境外，一部分转至境内其他关联公司，资金呈现快进快出的特征。单一账户使用时间较短，资金转移时间集中为1-2个月，涉及金额巨大。

某银行分行发现该团伙账户可疑交易情况后，迅速上报，公安机关最终查明该地下钱庄涉案金额达4100余亿元，控制涉案人员303人，对其中100人采取刑事强制措施，对203人作出行政处罚。

案例3：家族式贩毒团伙洗钱案

潘甲贩毒团伙在全国设有毒品销售点，毒品购买者将毒款汇到指定上线人员账户中，上线人员确认收款后，有线下人员将毒品送至购买者处。上线人员再将毒资集中汇入潘乙（潘甲之姐）的外省账户。潘乙明知潘甲从事毒品犯罪活动，仍然将两个个人银行账户提供给潘甲使用，协助其将贩毒所得进行清洗和转移，金额高达1275.5万元。  潘乙小学毕业，经营小杂货铺，账户流水明显与其正常经营和生活收支不符，潘乙账户资金快进快出，存在频繁转账、取现、消费等异常交易，企图截断资金交易链条。

公安机关在多地抓获、核查犯罪嫌疑人249名，缴获毒品3.82公斤，查扣贩毒车辆3部，冻结毒资150余万元，成功捣毁该贩毒团伙。潘乙被判决洗钱罪。

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2022年反洗钱宣传月