反洗钱知识小讲堂

一、什么是洗钱

洗钱是通过各种方式隐瞒、掩饰非法所得的来源和性质，使非法所得在形式上合法化的行为。主要包括提供资金账户、协助将财产转换形式、通过转账等方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等方式。洗钱助长犯罪活动，扰乱正常社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

二、什么是反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

三、我们应该怎么做

（一）选择安全可靠、规范履行反洗钱义务的金融机构；

（二）积极配合金融机构进行客户身份识别；

（三）不要出租出借个人身份证件和金融账户；

（四）不要拆分交易以规避监测，以免弄巧成拙。

一人反洗钱一人安，众人反洗钱安如山！