【案例简介】

客户张先生，于2020年投保了一份公司热销的昆仑一号。每年缴费10万，缴费时间为5年。客户本人经营一家大型纺织厂，每年的经营收入足可负担起每年的需缴纳的保费。但2020年底爆发的新冠疫情，让张先生的纺织厂营收下降，慢慢变得入不敷出。一直坚持到2023年。

2023年1月，张先生对公司人员提出想要退保。要用退保的资金给公司经营做周转。公司了解张先生的具体情况后，给张先生耐心的讲解了退保所带来的损失和后果。并提出可以做保单贷款来暂时缓解眼前的困境。张先生听完后，放弃了退保的想法，并要求做保单贷款。由于张先生每天工作很忙，公司第一时间安排工作人员上门办理。仅仅用时5个工作日，客户就收到了贷款。解决了客户的燃眉之急。张先生后来表示，幸亏有这笔钱，让他完成了一笔大的订单。纺织厂也慢慢的有了起色。疫情期间大家同舟共济互相帮助，一起渡过难关。

【风险提示】

客户在投保时，一定要根据自己的经济情况来选择产品和额度。如果因为经济原因，而不能按时的完成合同约定的缴费金额。导致最终退保，那对客户来讲，是有很大的损失的。同时我们作为保险从业人员，也一定要为客户选择适合他的产品和额度。

【案例启示】

每一位客户，当他选择在昆仑投保时，就是对我们和我们公司的信任。我们要做到服务至上，切身为客户考虑。客户在保险知识和认知方面，远远不如我们。面对客户的问题，要耐心的解答，在合规的前提下，提出最适合的解决方案。来保障客户的权益。